Trực tiếp chi và phê duyệt chi lãi ngoài huy động vốn cho những người dùng theo chỉ huy

Theo tài liệu của cơ quan thăm dò, cuối năm 2008 Tập đoàn Dầu khí Việt Nam (PVN) ký thỏa thuận mang OceanBank để phát triển thành cổ đông và đối tác chiến lược. PVN cử Nguyễn Xuân Sơn làm cho thành viên HĐQT và Tổng giám đốc OceanBank. Đầu năm 2009, Hà Văn Thắm là chủ tịch HĐQT ngân hàng và Nguyễn Xuân Sơn bàn thảo về việc huy động vốn cho OceanBank, Sơn chủ động nên sở hữu Thắm:

– OceanBank đề nghị chi cho Sơn không tính lãi suất tiền gửi pháp luật trong hợp đồng mang mức trên dưới 1%/năm/tổng số tiền gửi để huy động vốn từ nhóm các bạn dầu khí. Sơn còn cho rằng mức này phải chăng hơn mức các ngân hàng khác.

– Thắm giao cho Sơn toàn quyền quyết định phung phí mà không phải thảo luận chi tiết để Sơn chủ động giải quyết.

Thắm thừa nhận, OceanBank là ngân hàng thế hệ được biến đổi từ nông thôn lên thành thị, sở hữu quy mô nhỏ, khó cạnh tranh huy động vốn buộc phải Thắm chấp nhận đề nghị của Sơn để hút tiền gửi của nhóm các bạn dầu khí. Nguồn tiền nhưng mà Thắm dùng để chi lãi ngoại trừ cho Sơn lấy từ nguồn thu phí dịch vụ của siêu thị BSC là công ty của Thắm.

khi Nguyễn Xuân Sơn về làm Phó Tổng PVN từ tháng 10/2014, về mặt hàng chính Nguyễn Xuân Sơn không liên quan tới điều hành ở OceanBank trong đó với việc chi lãi bên cạnh huy động vốn, tuy nhiên Sơn đã nên Hà Văn Thắm đồng ý giao cho Nguyễn Minh Thu phụ trách công tác huy động vốn, trực tiếp chi và phê duyệt chi lãi bên cạnh huy động vốn cho các khách hàng theo lãnh đạo của Sơn như Sơn đã làm với Thắm trước đó.

Xác minh tại hội sở OceanBank cho thấy, trong thời gian từ 2010 đến tháng 11/2014 tổng số tiền mà OceanBank đã chi lãi ngoại trừ huy động vốn là một.576 tỷ đồng. Sau khi trừ những khoản hoàn tạm ứng thì kết luận giám định của NHNN cho thấy trong số một.576 tỷ đồng với một.080 tỷ đồng là chi lãi không tính, trong ấy 984 tỷ chi vượt trần lãi suất theo pháp luật của NHNN.

Hàng loạt siêu thị dầu khí nhận lãi ngoài

Theo khai nhận của Nguyễn Minh Thu, từ tháng 7/2012 tới tháng 6/2014 OceanBank đã chi cho Thu 125,6 tỷ đồng để trả lãi ngoài huy động vốn cho các quý khách, trong đấy 114,4 tỷ là trả tiền gửi không kỳ hạn và 11,1 tỷ cho tiền gửi sở hữu kỳ hạn.

Thu đã trực tiếp chi lãi ngoại trừ tiền gửi ko kỳ hạn cho Tổng siêu thị Dầu Việt Nam (PVOil), siêu thị Lọc hóa dầu Bình Sơn (BSR) và Liên doanh Dầu khí Vietsopetro (VSP) tổng số tiền 48,3 tỷ đồng. Chi lãi bên cạnh tiền gửi với kỳ hạn cho BSR từ tháng 10/2012 tới tháng 12/2013 là 9,5 tỷ đồng.

Số tiền 67,7 tỷ còn lại được trả cho những người mua bởi vì Nguyễn Thị Minh Phương là Phó Tổng giám đốc quản lý và chi cho những giám đốc chi nhánh tại những địa bàn trực tiếp quản lý các bạn để chi cho quý khách cụ thể:

siêu thị CP Phân bón Dầu khí Cà Mau và Ban quản lý Khí điện đạm Cà Mau 16,7 tỷ; siêu thị ĐH TD KT Dầu khí TN – PVEP POC là hơn 6 tỷ; công ty tàu và công ty Cảng Dịch vụ Dầu khí 2,3 tỷ; công ty CP Nhiệt điện Phả Lại 8,3 tỷ.

Còn theo khai nhận của Nguyễn Thị Minh Phương, Phương được phân công trả lãi ngoài 263,4 tỷ cho các khách hàng bao gồm Tổng nhà hàng công nghiệp tàu thủy (Vinashin); Tổng doanh nghiệp khảo sát khai thác Dầu khí (PVEP); Tổng siêu thị Điện lực dầu khí Việt Nam (PV Power); Tổng công ty Xây lắp dầu khí (PVC); Tổng công ty bảo hiểm dầu khí Việt Nam (PVI); Ban quản lý dự án điện lực dầu khí Long Phú 1 và Ban quản lý dự án Điện lực dầu khí Thái Bình 2, trong đó Phương trực tiếp trả lãi không tính cho những quý khách này là 230,7 tỷ đồng, còn 32,6 tỷ bởi Nguyễn Trà Mi và Lê Tuấn Anh là Phó giám đốc và Giám đốc OceanBank chi nhánh Thăng Long chi trả.